Money Management

Geld verdienen in een stijgende markt is nooit een probleem. Helaas betekent actief beleggen dat er ook altijd een kans bestaat op verlies. En als men pech heeft een aantal verliezen achter elkaar. Money Management is hierin een belangrijk aspect voor succes. Money Management is het actief beheren van het werkkapitaal: het behoud van het vermogen door het gebruik van een stoploss als ook het bepalen van de juiste grootte van posities.

Als metafoor zou ik een vergelijking willen maken met een zeilboot. Beschouw uw tradingaccount als een zeilschip. Een teveel aan zeil zetten (relatief te grote posities innemen) geeft het schip een flinke vaart, maar de kans dat het omslaat bij een windvlaag is niet denkbeeldig. Wordt er in verhouding weinig belegd, dan heeft het schip te weinig zeil en is het bestand tegen een windkracht die nooit zal komen, terwijl de snelheid (lees vermogensgroei) helaas ook minimaal is.

Een beleggingsgezegde luidt: ‘de bulls gaan langzaam via de trap omhoog, de bears springen door het raam naar beneden’. Een in de loop van de tijd langzaam opgebouwde winstgevende positie kan in één klap verdwenen zijn.

Gecalculeerd risico nemen

Beleggen is nu eenmaal rendement maken door gecalculeerd risico te nemen. Als men geld in aandelen, opties of futures steekt, dan wil men dat het groeit in waarde. Om die waardegroei een reële kans te geven, moet men van te voren hebben bepaald bij welk verlies men uitstapt. Doet men dit niet, dan is de kans groot dat men winsten te vroeg gaat afkappen en verliezen te hoog laat oplopen.

Uit interviews met de toptraders van deze wereld (boek: Market Wizards; Jack D. Swager) blijkt dat het alléén professionele traders zijn die met niets zijn begonnen en nu miljoenen dollars per jaar verdienen. De vraag die Swager ieder jaar stelde was “waardoor word je een goede trader? ”. Uiteraard zijn de antwoorden verschillend, want de ene trader is de andere niet. Maar één aspect komt bij vrijwel iedere succesvolle trader naar voren en dat is Money Management. Iedere succesvolle trader benadrukt dat Money Management ontzettend belangrijk is voor het succes van trading. Al zou u zelf de juiste in- en uitstapsignalen goed kunnen vaststellen, dan ben u nog nergens als u Money Management niet goed toepast.

Perfect Indicator biedt u voor een groot gedeelte deze tools aan, en bij een trade weet u ook waar de stoploss ligt. U hoeft zelf slechts te kijken naar de grootte van uw eigen account hoeveel posities u inneemt per trade. Dat is voor iedere portemonnee natuurlijk verschillend. De een handelt met een tracker, de ander met een turbo of meerdere turbo’s, de volgende verschillende futures. Dit houdt ook in dat u zelf uw stopprofits en stoplosses in zult moeten voeren en moet neerleggen bij uw eigen broker, wij geven deze niet dagelijks mee bij iedere trade die wij doorgeven.

Beheer van werkkapitaal

Perfect Indicator definieert Money Management als zijnde het beheren van uw werkkapitaal en het bepalen van de grootte van de posities, wat uzelf kunt doen op basis van uw kapitaal of reeds opgebouwde kapitaal vanuit de reeds opgebouwde winsten. U kunt uw positie verzwaren naarmate wij steeds meer winst voor u bereiken.

Wij beklemtonen dat goed Money Management naast de signalen van Perfect Indicator elk 50% uitmaken van uw succes als startende professionele trader.

Het belang van Money Management wordt veelal onderschat door beleggers, ook al omdat het stuk technische analyse naast het goede inzicht op de bredere marktontwikkeling in het algemeen, zich met name richt op het innemen van het juiste moment van de juiste positie. Alleen uw eigen kasboekje zult u zelf moeten beheren.